Что это значит
При идентификации устанавливают необходимые для обслуживания сведения и подтверждают их достоверность предусмотренными способами. Для юридических лиц могут дополнительно изучаться представители и бенефициарные владельцы. Конкретный набор действий определяется применимыми правилами и ситуацией. Обычная регистрация по электронной почте не подтверждает, что обязательная идентификация выполнена.
ПРИМЕР
Как это выглядит на практике
Клиент создал аккаунт, но перед операцией сервис требует пройти предусмотренную им проверку личности. Создание аккаунта и завершение KYC в этой схеме происходят на разных этапах.
Что важно учитывать
Для идентификации не требуется передавать сид-фразу или приватный ключ. Документы нужно направлять по подтверждённому каналу организации с пониманием цели обработки.
Разобраться подробнее
Какие документы подготовить и как передать их безопасноИсточники
Сверка источников:
Объяснение и пример подготовлены редакцией CIR. Правовые выводы зависят от конкретного актива и операции.