Что это значит
AML — более широкая система, чем проверка адреса криптокошелька. Она включает работу с клиентом и операциями: идентификацию, оценку риска, изучение обстоятельств и предусмотренные законом действия при выявлении подозрений. Состав обязанностей зависит от деятельности организации. Аналитическая метка адреса может быть одним из инструментов, но не заменяет всю систему контроля.
ПРИМЕР
Как это выглядит на практике
Организация запрашивает пояснение о происхождении актива и документы о его приобретении. Это отличается от получения отдельного отчёта блокчейн-аналитики по одному адресу.
Что важно учитывать
Низкий риск в коммерческом отчёте не является государственной гарантией приёма средств. Высокая оценка сама по себе также не доказывает совершение преступления владельцем адреса.
Разобраться подробнее
KYC, AML и безопасность: практическая инструкцияИсточники
Сверка источников:
Объяснение и пример подготовлены редакцией CIR. Правовые выводы зависят от конкретного актива и операции.