Злоумышленники начали связываться с россиянами в Телеграме и предлагать заработать на «развитии цифровой ликвидности» во внешнеторговых сделках с Индией. Об этом сообщили специалисты по кибербезопасности российской компании F6.
Неизвестные представляются сотрудниками HR-агентств и ссылаются на закон «О цифровых валютах и цифровых правах», который действует с сентября. Эксперты пояснили: закон разрешает покупку криптовалюты за рубли только через лицензированных брокеров и криптообменники. Непрофессиональный инвестор через одного посредника может приобрести лишь три криптовалюты — биткоин, эфир и долларовый стейблкоин USDT — на сумму до 300 000 рублей в год. Квалифицированные инвесторы не ограничены в выборе активов и объёме покупок. При определённых условиях закон допускает использование криптоактивов для внешнеторговых расчётов.
Мошенники от имени крупной индийской криптобиржи WazirX предлагают «помочь российскому бизнесу» и присоединиться к программе маркетмейкинга. По данным F6, они обещают ежемесячный доход от 5 % до 15 % (от 60 % до 180 % годовых).
Сначала злоумышленники утверждают, что для участия в проекте не нужно вкладывать средства или передавать деньги в управление — достаточно «помогать бизнесу и частным лицам совершать покупки на индийском рынке» и зарабатывать на этом. Потом в переписку вступает другой фейковый специалист, который убеждает в надёжности проекта, сравнивая его с накопительным банковским счётом. Однако позже выясняется, что для получения «гарантированного дохода» участнику необходимо приобрести стейблкоины и хранить их в кошельке на WazirX. За свои услуги мошенники требуют 15 % от дохода.
Главный специалист F6 по противодействию финансовому мошенничеству Дмитрий Дудков предупредил, что согласие на такую схему может привести к потере всех вложенных средств. Он посоветовал не доверять обещаниям высокого гарантированного дохода за короткий срок, не переходить по подозрительным ссылкам от незнакомцев и не переводить деньги по их инструкциям. Дудков также отметил, что мошенники пытаются обокрасть и уже обманутых ими инвесторов — они создают сайты с предложением за плату вернуть похищенные средства. По словам эксперта, некоторые люди верят этим обещаниям и вновь теряют деньги.
В прошлом году МВД России сообщило о другой мошеннической схеме с криптовалютами: организаторы убеждали людей регистрироваться на криптоплатформе и включать демонстрацию экрана на смартфоне, в результате чего жертвы лишались своих криптоактивов.